Capii reţelei: soţii Dan din Negrileşti! Zece bistriţeni judecaţi pentru credite false de jumătate de milion de lei

O rețea de infractori economici ce luau împrumuturi din bancă prin apropiați, a fost deconspirată de către autoritățile bistrițene. Soții Rodica și Aurel Dan, patroni ai mai multor firme de transport internațional convingeau persoane să ia împrumuturi din bănci și să le dea lor sumele de bani.

Prejudiciul din dosarul în care aceștia se află în calitate de învinuiți, s-a ridicat la aproape o jumătate de milion de lei.

Rețeta celor doi prin care au obţinut zeci de mii de euro de la bănci din Dej, Cluj-Napoca și Bistrița, a implicat prezentarea de documente false pentru aprobarea dosarului de creditare.

Astfel, soţii Dan au beneficiat de împrumuturi prin opt ”colaboratori” de la 15 bănci, inclusiv sucursale ale acestora.

Rodica un ”creier” al operațiunii

Autoritățile au acuzat-o pe Rodica Dan de înșelăciune, fals în înscrisuri și instigare la uz de fals. Patroana firmelor Rodimir Trans Internațional SRL și Rodicris SRL se folosea de persoane apropiate pentru a scoate împrumuturi bancare de zeci de mii de euro. Astfel, aceasta le promitea complicilor că le întocmește acte de angajare la firmele ei, adeverințe de salar și copii după cărți de muncă prin care să poate efectua împrumuturi bancare în beneficiul ei.

„Dan Rodica a determinat pe ceilalți învinuiți să solicite și să obțină în mod fraudulos credite bancare, pe bază de certificate false constând în adeverințe de salariu și copii certificate de carnete de muncă (unele fiind întocmite de către învinuiții Petri Irina și Birtaș Gavril, iar altele chiar de către ea) inducând astfel în eroare, împreună cu titularii de credite, pe funcționarii bancari” se arată în rechizitoriul aferent dosarului.

Dacă o căsnicie înseamnă ”împreună la bine și la greu”, atunci cei doi infractori, Rodica și Aurel Dan, se încadrează perfect. Rodica se ocupa cu convingerea persoanelor pentru a obține împrumuturi, iar soțul ei îi transporta pe complici la sucursalele bancare, însoțindu-i pe durata procedurii de obținere a creditelor.

„Dan Aurel  a ajutat-o pe învinuita Dan Rodica în determinarea unora dintre învinuiți să contracteze credite bancare în mod fraudulos, prezentându-se alături de Dan Rodica pe parcursul demersurilor obținerii creditelor, transportând pe titularii de credite, în acest scop, la bănci”, punctează autoritățile.

Pentru aceasta, Aurel Dan a fost cercetat penal pentru complicitate la înşelăciune.

Șoarecii de birou ce luau ”comisioane”

Același dosar de înșelăciune îi include pe doi ”experți” în contabilitate, care în ecuația prezentă, aveau rolul de a întocmi acte false și emite adeverințe frauduloase. Vorbim de contabila Irina Petri și președintele Coop. Meșt. de Gr.1 Prestarea Beclean, Gavril Birtaș.

Atât Irina Petri cât și Gavril Birtaș au întocmit și semnat inclusiv pentru conformitate cu originalul, la solicitarea Rodicăi, în mod repetat timp de mai mulți ani, adeverințe de venit, copii certificate după carnete de muncă pe numele celorlalți învinuiți, documente. În tot acest timp, cei doi erau conștienți că fac parte dintr-o operațiune ilegală, și conform declarației unui alt inculpat, cei doi încasau comisioane pentru a elibera aceste documente.

Acuzațiile pentru aceștia sunt: fals material în înscrisuri oficiale, fals în înscrisuri sub semnătură privată și desigur, complicitate la înșelăciune.

Dublă înșelăciune împotriva unei ”prietene”

Tupeul cu care Rodica Dan îi determina pe cei apropiați să îi scoată credite din bancă, nu avea limite. Pe una din inculpatele aflate în dosar a convins-o să scoată nu odată, ci de două ori credit din bancă, promițându-i că cel de-al doilea împrumut îi revine complet și că ea se va ocupa de lichidarea primului. Astfel că, Drăcșan Georgeta a obținut fraudulos prin două credite 15.000 de euro, fără a se alege cu nimic.

„Am fost plecată în Austria la muncă. În luna iulie m-am întors în țară, iar Dan Rodica m-a vizitat. Aceasta m-a rugat să o ajut prin contractarea de către mine a unui împrumut de 10.000 euro, pentru ca ea să achite o amendă în Spania și să determine autoritățile de acolo să îi elibereze un autocar din cele două cu care societățile Rodimir și Rodicris desfășurau activități de transport internațional”, se arată în declarația Georgetei Drăcșan.

În continuare, potrivit celor spuse de aceasta, Dan Rodica i-ar fi promis că după obținerea banilor de la bancă, în câteva zile se va ocupa de lichidarea completă a creditului, motivând ca trece prin câteva zile dificile și că în următoarea perioadă iese la liman, financiar.

Singura ”problemă” pentru Drăcșan era că, întoarsă din Austria, nu figura ca angajată la nici o firmă.

„ I-am spus că nu sunt angajată la nici o firmă și că nu am cum să iau credit din bancă, însă Rodica mi-a comunicat că se va ocupa ea de demersurile necesare pentru ca eu să obțin creditul și că, după, voi rămâne angajată la una din firmele ei” a mai completat inculpata.

Acceptând cele spuse de Rodica Dan, Georgeta i-a propus ca din cei 10.000 de euro, jumătate să îi lase ei și să plătească fiecare separat ratele pentru suma scoasă din bancă, deoarece ea voia să renoveze o cameră din casa părintească. Însă Rodica a refuzat pentru că avea nevoie de întreaga sumă și i-a propus Georgetei să mai scoată un alt împrumut, pentru care tot de la firmele de transport ar fi primit documentația falsă, dar necesară în a convinge banca.

Totul suna de vis. După primul împrumut, obținut de la BCR Dej, Dan Rodica i-a făcut rost și de adeverințele necesare pentru un al doilea credit. În ambele dăți, Rodica a însoțit-o pe Drăcșan la bancă și i-a luat banii. Al doilea împrumut s-a obținut de la aceeași bancă, iar, conform celor declarate de  Drăcșan, Rodica i-ar fi luat și pe acei bani, motivând sub diferite forme că așa ar fi mai bine și ca îi va returna.

Tot Georgeta Drăcșan susține că s-au plătit 350 de euro pentru documentația falsă obținută pentru comiterea fraudei.

Problema a fost că după două luni, începeau să sosească somații de plată la adresa Georgetei, semn că Rodica Dan nu achita ratele la creditele de la care a luat banii.

Inculpații, creditele și băncile păgubite

Reporterii Gazetei de Bistrița au studiat dosarul de înșelăciune în care soții Dan apar ca inculpați, și au transcris lista cu cei ce au luat împrumuturi pentru firmele mai sus menționate, dar și locațiile de unde s-au obținut banii.

• Purja A. – 10.000 euro de la BCR Bistrița;
• Purja D. -10.000 euro de la BCR Dej și încă 31.600 lei de la OTP Bank din același oraș;
• Doda Ana Susana-10.000 euro de la OTP Bank Dej;
• Drăcșan Georgeta Elisabeta -10.00 euro de la BCR Dej şi încă 5.000 euro din aceeaşi locaţie;
• Rodilă Lodovica -11.293 euro de la BCR Dej, 15.821 CHF de la Bancpost Dej şi încă 28.000 de lei de la CEC Bistriţa;
• Rodilă Irina -8.122 euro de la ABN AMRO Cluj-Napoca şi 16.000 CHF de la Bancpost Dej;
• Nagy Ioan -10.130 euro de la ABN AMRO Cluj-Napoca şi aproximativ 10.000 euro de la Milenium Bank Cluj-Napoca;

Totalul prejudiciului cauzat de această reţea de infractori s-a ridicat la o jumătate de milion de lei, bani din care în mare parte s-au folosit cei doi soţi, Rodica şi Aurel Dan.